Rodzaj: Polisa ochronna z gwarancją wypłaty
Kapitalna Przyszłość Pro to polisa z gwarancją wypłaty środków i możliwością prowadzenia kont IKE i IKZE. Poznaj mocne i słabe strony tego rozwiązania.
Kapitalna Przyszłość Pro – najważniejsze informacje
1 października 2024 r. towarzystwo ubezpieczeń Aegon połączyło się z Vinna Life i Compensa Życie pod szyldem Vienna Life. Tym samym polisa na życie i dożycie z udziałem w zysku Kapitalna Przyszłość Pro jest dostępna w sprzedaży w Vienna Life.
Kapitalna Przyszłość Pro to ubezpieczenie o charakterze oszczędnościowo-inwestycyjnym. Polisa skierowana jest do osób pełnoletnich, które nie ukończyły 61 roku życie.
Zarówno okres ochronny, jak i inwestycyjny może trwać od 10 do 30 lat. Jest to więc produkt skierowany do osób, które myślą o długoterminowym zabezpieczeniu i lokowaniu środków.
Zakres podstawowy polisy
Umowa podstawowa obejmuje dwa zdarzenia:
- Śmierć ubezpieczonego.
- Dożycie ubezpieczonego do końca trwania umowy.
Ubezpieczyciel przewidział możliwość gromadzenia kapitału w ramach IKZE i IKE, a także powiązanie świadczenia z tytułu umowy podstawowej z wartością środków zgromadzonych w UFK.
Mocne i słabe strony ubezpieczenia Kapitalna Przyszłość Pro
Decydując się na polisę rozbudowaną o element inwestycyjny należy pamiętać o ryzyku utraty kapitału.
Zalety
- Możliwość oszczędzania na emeryturę
- Optymalizacja podatkowa z IKZE/IKE
- Możliwość udziału w zysku
Wady
- Nieoczywista konstrukcja polisy
- Ryzyko inwestycyjne
- Wyższa składka w związku z elementem oszczędnościowym
Komentarz eksperta
Ubezpieczenie Kapitalna Przyszłość Pro to ciekawe rozwiązanie hybrydowe, które nie jest dla wszystkich. Polisa łączy charakter ochronny z oszczędnościowym i inwestycyjnym. Może zainteresować osoby, które szukają kompleksowego rozwiązania i chcą nie tylko zapewnić bliskim finansowe bezpieczeństwo, ale również systematycznie odkładać pieniądze na swoją emeryturę.